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| Mois | Paiement | Capital | Intérêt | Solde |
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| Méthode | Capital Remboursé | Intérêts Payés | Paiement Total |
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Répondez à quelques questions rapides et nous vous recommanderons la meilleure méthode de remboursement
Juste après avoir contracté le prêt, prévoyez-vous de rembourser une partie du capital en plus des intérêts?
Préférez-vous que votre mensualité reste identique du début à la fin?
Avez-vous besoin de ne payer que les intérêts pendant un temps avant de rembourser le capital?
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Les produits sont classés de gauche à droite, du montant d'intérêts total le plus bas au plus élevé. Si vous avez de la marge, les produits de gauche sont préférables; si vous ne pouvez pas rembourser le capital tout de suite, envisagez ceux de droite.
Vous remboursez le même montant de capital chaque mois, donc les intérêts, calculés sur le solde restant, diminuent continuellement.
Le total d'intérêts le plus bas de toutes les méthodes, et la charge s'allège avec le temps, ce qui en fait le choix le plus économique.
Les premières échéances sont nettement plus élevées que pour d'autres produits.
La mensualité, capital plus intérêts, reste identique pendant toute la durée du prêt, même si la répartition évolue avec le temps.
Facile à gérer car la mensualité ne change jamais, et vous payez moins d'intérêts qu'avec un remboursement in fine.
Rembourser par anticipation ne fait pas beaucoup économiser, car une grande part du capital reste due plus tard.
Vous ne payez que les intérêts pendant une période initiale, puis passez à une échéance constante de capital et d'intérêts pour le reste de la durée.
La charge la plus légère au début, et malgré tout moins d'intérêts au total qu'un remboursement in fine.
Vous paierez plus d'intérêts au total qu'avec un capital constant ou une échéance constante.
Vous ne payez que les intérêts chaque mois, puis remboursez tout le capital en une seule fois à l'échéance.
La charge mensuelle la plus faible possible de toutes les méthodes, jusqu'à l'échéance.
Vous payez le plus d'intérêts au total, et le paiement unique à l'échéance peut être une lourde charge.
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Tax assumes 15.4% on interest (14% income tax + 1.4% local tax). Actual rates and tax-free eligibility depend on the product and your situation.
| Mois (mois) | Paiement | Capital | Intérêt | Solde |
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